Симферополь – Потеря лицензий рядом российских финансовых учреждений, пришедших в Крым, говорит о том, что крымчанам стоит быть более осмотрительными при выборе банка. В этой связи важно осветить «темные стороны» отдельных игроков финансового рынка региона.
За минувший год уже три российских банка, начавших было работу в Крыму, лишились своих лицензий. А все потому, что на чреватый международными санкциями крымский рынок не рискуют выходить солидные кредитные учреждения.
На чреватый международными санкциями крымский рынок не рискуют выходить солидные кредитные учреждения
Даже государственные российские банки, такие как «Сбербанк» или ВТБ, неоднократно заявляли, что в Крыму работать не планируют.
По этой причине Крым стал уделом либо откровенно слабых региональных банков из России, не работающих на международных рынках и занимающих места далеко не в первой сотне российского рейтинга, либо структур, известных финансовыми махинациями.
Сбитые летчики
По официальным данным Центробанка России на начало мая, на территории Крыма работало два самостоятельных банка (РНКБ и ЧБРР) и 18 филиалов российских банков.
В минувшем году число российских банков на полуострове уменьшилось на два. Напомним, что в октябре Центробанк России лишил лицензии мелкий ростовский банк «Донинвест», что стало прецедентом в применении санкций регулятора к игрокам, вышедшим на крымский рынок. Руководству финучреждения была поставлена в вину рискованная кредитная политика и размещение средств в низкокачественных активах, а также неспособность удовлетворить требования кредиторов.
В начале декабря в Крыму появился еще один мелкий региональный игрок – самарский банк «Волга-Кредит». Но уже 20 декабря он потерял лицензию также по причине слабого финансового «здоровья». Официальной причиной запрета на продолжение кредитно-финансовой деятельности стало снижение размера собственных средств банка ниже минимального значения уставного капитала.
«МАСТ-банк» является далеко не единственным игроком регионального рынка, замешанным в «темных» схемах
А буквально на днях распрощался с лицензией московский «МАСТ-банк», представленный сетью отделений в крупных городах Крыма (Симферополь, Севастополь, Ялта, Евпатория, Феодосия и Керчь). В данном случае официальной причиной стали не только слабые финансовые показатели, но и активное участие в схемах по отмыванию денег и выводе средств со счетов через фиктивные фирмы. По данным Центробанка, только за январь-март 2015 года «МАСТ-банк» совершил сомнительных операций примерно на 7 млрд рублей.
Однако «МАСТ-банк» является далеко не единственным игроком регионального рынка, замешанным в «темных» схемах. В Крым пришла целая плеяда деятелей, с биографией которых крымчанам следовало бы детально ознакомиться, прежде чем принять решение, кому доверить свои средства.
Криминальный талант
Одним из первых субъектов на финансовом рынке Крыма, сразу после аннексии, стал мало известный в России «Генбанк». Что не помешало ему занять одну из ведущих позиций на полуострове и развернуть одну из самых крупных сетей (90 отделений).
Эту финансовую структуру принято связывать с неким Евгением Двоскиным, больше известным не коммерческими успехами, а многочисленными скандалами и уголовными делами по обвинению в мошенничестве и отмывании денег в нескольких странах мира.
По данным раскрытия информации о лицах, контролирующих банк, Двоскину принадлежит 4,8% акций «Генбанка». Остальные акции распределены еще между 14-ю владельцами. Ранее долей в 4,81% владела супруга Двоскина Татьяна, которая занимает пост председателя совета директоров «Генбанка».
«Правоохранительные органы разных стран уже много лет безуспешно пытаются привлечь Двоскина к уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность. В поле зрения следователей МВД Двоскин попал в связи с расследованием деятельности группы лиц, шантажировавших небольшие банки и обналичивших в них через фирмы-однодневки деньги. После такого сотрудничества Центробанк обычно отзывал у банка лицензию, а против его руководителей возбуждалось уголовное дело», – сообщает РБК.
Однако не одно из возбужденных в России против Двоскина дел так и не дошло до суда – как говорят «злые языки», из-за его влиятельных покровителей в российских спецслужбах.
В настоящее время «Генбанк» ведет работу по поглощению «Черноморского банка развития и реконструкции» (ЧБРР), принадлежащего российскому правительству Крыма. В случае успешности слияния, «Генбанк» может войти в первую сотню российских банков и увеличить капитализацию до 10 млрд рублей. Это даст ему право обслуживать счета казначейства и регионального бюджета.
Мошенничество и отмывание
Сомнительной репутацией обладают и владельцы банка «Верхневолжский», который, до прихода в Крым, в основном работал в ярославском регионе. По данным российской «Новой газеты», банк принадлежит Олегу Власову и его партнерам. Власов известен как основной владелец банка «Балтика» (Санкт-Петербург), засветившегося в крупнейшей схеме по отмыванию преступных доходов в Восточной Европе. В ее рамках с 2011 по 2014 годы из России в Молдову, а затем в Латвию было переведено около 20 млрд долларов.
В декабре 2014 года новое детище Власова «Верхневолжский» было оштрафовано Центробанком за нарушение закона о противодействии отмыванию денег. Так что, не исключено, что это финучреждение может постигнуть описанная выше судьба «МАСТ-банка».
По данным правоохранителей, в «молдавской» схеме по выводу денег из России также участвовал «Темпбанк», который ныне открыл два отделения в Крыму – в Симферополе и Севастополе.
Кроме того, по данным репортеров Organized Crime and Corruption Reporting Project, могут иметь отношение к финучреждениям, занимавшимся отмыванием денег, совладельцы «К2 банка» из Карачаево-Черкесии (имеет шесть отделений в Севастополе, Симферополе, Феодосии и Евпатории) и «Аделантбанка» (г. Москва). Один из акционеров последнего Анна Лыга в 2013 году владела долей в «Генбанке», контролируемом Евгением Двоскиным.
